虹桥建行堵截一起异常对公开户

2020年12月16日，虹桥柜员小李前面的客户刚走，面前来了两位客户，一为穿着朴素的中年女子以及一名中年男子。“您好，欢迎光临，请问您办理什么业务？”女子刚落座就说：“我要开户。”“好的，我们现在公司开户需要上门尽调，请问您的公司地址在哪里，我帮您找一位客户经理对接。”女客户一听要上门尽调，脸上露出惊慌的模样，两人对视了一下，男子说道：“我们已经有基本账户了，不需要上门调查了。”“先生，不是这样的，最近网络诈骗案频频出现，为了安全起见，对公账户开立都要实地上门调查的。”两人见柜员态度坚决，便起身灰溜溜的跑了。

近几个月来，电信诈骗案件频发，犯罪分子利用公司账户过渡资金，进行网络诈骗，银行必须在开立账户这道门槛上做好“守门人”。客户经理做好上门尽职调查是较为有效的防范措施。实地考查公司的经营地址、经营状况，甚至是与公司的员工现场沟通了解情况，可以令绝大多数想要钻漏洞的犯罪分子望而却步。当前打击网络电信诈骗任务艰巨，银行在开户前一定要对公司做全面、仔细的调查，牢记银行人责任与义务。