建行乐清磐石支行堵截一起网络贷款诈骗

10月17日，一名男子走进建行磐石支行的营业大厅，称要提高手机银行转账限额。由于网点周边务工人员较多，且流动性较大，因此经办柜员先对客户的身份信息进行核查同时根据我行流程向客户询问提高手机银行限额的原因。客户表示办理了贷款，为了方便之后还款需要提高手机银行转账额度。柜员询问客户是在何处办理的贷款，客户表达得不清不楚，这引起了柜员的警觉，并进一步询问客户。客户表示想要提高额度用于归还贷款，随后柜员让其出示他行贷款的证明，客户支支吾吾了半天，还是展示了其与“银行工作人员”的微信聊天记录，在工作人员查看聊天记录后，磐石支行主管与柜员都表示其明显不符合银行贷款的正常流程，过于简单，且对方提供的银行贷款放款截图名称混乱，更荒谬的是，诈骗分子存在多个银行名称混用的现象，极不专业，工作人员再次询问客户有没有去具体银行办理过，客户表示自己前段时间接到陌生电话，称无需抵押即可快速放款，并添加了微信，一直未到实际银行办理。营业主管当场对这陌生电话进行了回拨，语音提示该号码已无法接通，这让营业主管与柜员更加肯定是诈骗分子假装银行贷款人员，抓住客户近期资金短缺难以周转的需求，为其办理贷款，实际上是骗取钱财。

营业主管与柜员向客户进行了电信网络诈骗的宣传，告知客户凡是自称提供无担保、低息贷款，让你先交手续费、保证金的都是诈骗，客户知晓后连声表示感谢，磐石支行成功拦截了一起网络贷款诈骗案件。

随着断卡行动的深入开展，柜面大量关于银行卡的业务变得越来越谨慎，金融行业应坚持合规底线，做好尽职调查，从源头上控制风险。在网点摆放防电信诈骗宣传资料，现场办理开户，挂失补卡、损坏补卡、睡眠户转正常、电子渠道签约/重签/提升限额、长期不动户激活、被管控不动账户解控等业务均有告知和提醒客户涉赌涉诈相关内容；每次在进区入户代发企业中，工作人员对企业员工进行防电信诈骗宣传；网点负责人、营业经理、客户经理均加入了大众微防宣传团队，通过微信朋友圈发布乐清公安提供的电信诈骗案例进行宣传，2021年8月至今已发布了48条电信诈骗案例，极大了提高大众的防诈能力。

磐石支行将继续加强员工此类事件的安全防范意识及防范电信诈骗安全教育，铲除电信网络诈骗犯罪赖以滋生的土壤,杜绝不法分子利用银行信贷业务做违法犯罪事情。