建行乐清虹桥支行拦截异常密码重置业务

断卡行动意在断“两卡”（电话卡、银行卡）其目的就是要切断电信诈骗团伙从诈骗到洗钱的流水线。不少实打实有需求办卡的居民不免满腹牢骚称银行办卡手续繁琐，涉及客户隐私像盘问犯人，同时也不解断银行卡与电信诈骗其中的联系。像大家潜意识认为出售自己的东西等额买卖，你情我愿的交易为何会触犯到法律？作为一线金融从业人员在办理业务的同时也在和客户传递普及其中原由，出售出租出借银行卡可能让犯罪分子利用这个渠道进行资金转移隐瞒其资金来源的非法性质，所以断卡期间银行从业人员不厌其烦地询问开卡用途，虽然客户有的不满情绪，依旧秉着即使慢但要细的原则严谨地坚持三询问一告知的办卡底线。

2021年7月，一位客户来到了建行乐清虹桥支行柜员小赵的窗口。客户称手机银行密码忘记了需要改一下。在经过手机实名及名单等等查询之后，客户异常交易流水引起了小赵的注意，该客户几个月前正是由小赵开户的，开卡仅几个月交易非常频繁且对手很多，拿不定主意的小赵唤来营业经理共同审核，查看详细交易时间均集中在后半夜，小赵照例询问客户“重置密码是您本人意愿过来办理的吗，卡都是自己本人在用吗，卡最近主要什么用途”客户坚称卡是自己在用的。小赵抽取其中反常的交易记录，问道“您最近交易很多，其中陈某您认识吗？和您什么关系？您有一次款项汇给他。客户称自己是开烧烤店的，这张卡用来进材料。对于客户的说法柜员小赵进行了详细询问，要求客户提供交易订单以供审核。客户闪烁言辞，吞吞吐吐，并拿不出订单信息。柜员小赵婉拒客户密码重置业务，认为客户最近交易异常且与客户本人所说的交易用途不符，并提醒客户银行卡一定要自己本人使用，不能出租出借出售他人使用，这时，客户没有任何反驳，悄默声地走了。7月29日，虹桥支行收到后台排查某客户为涉案可疑人员，正是柜员小赵婉拒办理密码重置业务的那位客户。

严之再严，我们作为一线金融从业人员，与客户面对面接触，更应该坚持履行肩负的社会责任，筑起防电信诈骗第一道防线。