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近年来，电信网络新型违法犯罪和跨境赌博等案例层出不穷，形势严峻复杂，同时犯罪的方式手段也在实时翻新。组织化、专业化的网络诈骗将银行卡“四件套”作为主要载体，形成开卡团伙、带队团伙、收卡团伙、贩卡团伙，衍生出大量地下黑色产业链。因此，保护人民群众财产安全，以及维护社会金融管理秩序，迫在眉睫。 全国范围内开展的“断卡”行动持续进行中。建行作为大行之一，我们要有大行担当，必须把握行动方向，在整治活动中尽职尽责。 首先，积极配合公安等相关部门，对涉案账户的单位和个人，及时暂停其银行账户的非柜面业务和支付账户的所有业务。同时严格把控开户审查，对涉案相关者不得新开立银行账户和支付账户。 其次，针对主动前来办理开户业务的客户们，多一句咨询，也多一声提醒。在明确客户开立账户是本人使用后，审查核实各项信息，提醒客户要保护好账户信息，不出租、出借、出售银行卡及支付二维码等个人账户。同时，建议客户的账户密码尽量避免简单数字或与生日手机号相关数字，尽可能复杂化。 再者，做好金融安全的宣传工作。提示客户要通过正规渠道办理银行业务，切勿点击手机短信和邮件中的未知链接，也不要随意扫描未知二维码；在通过ATM、手机银行和网上银行办理业务时，要谨慎细致，不可将重要的个人信息、验证码甚至密码提供给他人；涉及金钱往来，要注意核实对方身份，并且做好风险防范等等。进区入户开展金融防诈骗知识普及，向社会群众们介绍最近诈骗案例，切实维护人民财产安全，避免更多群体无辜被骗。 最后，确保系统大数据监查到位。通过合法合理的后台数据分析，针对可疑账户和可疑群体进行实时监测，及时与一线业务做好承接，筛选排查任何不确定因素，促进我行金融系统更加安全稳定。 从源头上遏制电信网络诈骗，我们必须采取多项有力举措，将“断卡”行动落实到位。大行使命，大行担当，我们积极响应号召，切实维护人民群众合法权益和社会治安大局稳定，坚决打赢“断卡”行动攻坚战。
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