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近期涉赌涉诈犯罪手法层出不穷，犯罪分子手段愈发猖獗，为进一步完善对可疑账户的管控，建行总行实施了涉赌涉诈可疑交易实时监测管控的机制，基于建总行与公安部联合研制模型，在手机银行、网上银行与快捷支付渠道自动监测，捕捉到可疑交易进行实时阻断交易，并对账户执行暂停非柜面操作。 2021年7月9日，一位大爷怒气冲冲地闯进瓯海支行营业部，称自己像往常一样操作但始终无法成功，还大声嚷嚷着必须马上给他办理柜面转账。在了解到客户的问题后，柜员已经敏锐的察觉到不对劲。通过系统查询，发现这位客户的账户在不久前被系统自动设定为“暂停非柜面”状态，于是柜员耐心向客户进行风险提示，询问客户对交易对手是否了解，是否见过面，同时考虑到客户年纪稍大，还询问了家里亲戚是否知晓此事等问题。听到如此耐心的解释，心急的大爷在缓了一口气的同时，也对汇款多了分警惕。原来，客户在微信聊天中认识了一位炒股老师，通过一段时间的了解，客户对该老师的水平深信不疑，近期该炒股老师因为职位晋升需要学员的资金支持，一开始客户也存在一丝怀疑，但老师表示后续会赠送价值千元的按摩椅，客户立即打消了疑虑。 由于客户在沟通过程中一直有收到催促汇款的信息，客户情绪又逐渐激动起来。“9号是炒股老师评比最后一天，你们银行把骗子的账户封掉呀，我是受害者为什么要把我的手机银行控制掉？这个炒股老师很有钱的，我只用转账300元，按摩椅他会送我的，这炒股老师男的我见过，你先别问帮我把钱转了就行了。”自此柜员已经断定这是一起电信诈骗，继续劝导大爷天上不会掉馅饼，银行可以提供交易服务，但必须在核实安全的情况下。最终客户放下转账给“炒股老师”的念头，再次询问能否帮忙将账户上的20000元余额转钱到证券，鉴于系统判定风险对其暂停非柜面业务，在无法核实安全性的情况下，柜员经与大堂经理沟通后，一致认为仍存在虚假证券交易平台的可能性，遂拒绝了客户的请求，但客户始终不肯罢休。此时，恰逢社区民警执勤经过，在告知民警事情原委后，民警便将这位老大爷带至一旁进行细致了解。 据民警现场调查，该客户微信聊天有几十个炒股群，客户所说的炒股老师的真实性有待考究，前期确实有与诈骗账户有进行交易导致账户被调整为“暂停非柜面”状态，目前也已在配合公安进行调查。在建行职员与民警的通力协作下，大爷最终没有进行风险交易。 电信诈骗手段花样百出，通过免费或收费的炒股交流群进行洗脑诱导至虚假交易平台开户是常见的诈骗手段，作为消费者一定要加强真假识别的能力，保护好自己的钱袋子。建设银行的员工，勇于承担社会公众教育的责任，强化意识加强账户风险识别，提供有序金融交易，阻断可疑资金暗流，为社会提供绿色健康金融环境。
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