让不法开户“断”在源头

为落实乐清市公安局全市范围内开展“断卡”行动，坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势，切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益，让不法开户“断”在源头，从源头上来减少作案群体。

严控开户环节，所有账户开户执行“三问一提醒一承诺”。重点对大学生、无业人员、务工（农）人员、19至35岁人群开户，偏远地区人群有陪同人员集中开户，代理老年人、未成年人开户，特别重视提配客户自己的信息安全，绝对不能出售、转让、出租或者买卖银行卡，否则5年内会被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，还会在个人征信上留有污点，影响贷款办理等业务。对无合理理由频繁开销户，无合理理由异地开户，网点工作人员从严审核客户本人开户意愿、开户用途、代理关系的真实性。对于无合理理由频繁开销户和频繁挂失的情况，新虹支行落实专人重检核实，如有问题的及时对账户采取控制措施并调整风险等级，提交可疑报告，从源头上控制风险，努力做到“魔高一尺，道高一丈“。

积极开展多渠道宣传，向广大群众讲解乐清地区“断卡”行动宣传，保护好账户信息，不出租、出借、出售个人账户，一旦账户丢失要立即挂失，以免对自己的个人信用记录造成影响，宣讲出售、出借银行卡对涉案单位和个人产生的危害后果影响，以及电信诈骗的形式，手法和危害，强化账户风险防控。同时还定期、不定期组织学习，全员行动做好网点内人员涉赌涉诈、开户流程、反洗钱培训，提升业务人员对涉赌涉诈风险特征的敏感性和判断力，对于发现客户办理转账等业务，疑似受到诈骗或存在其他类型资金风险的，充分做好客户提示提醒，守护好 “钱袋子”，对明确风险的情形做到及时劝阻。为切实落实个人账户开户手续、身份证鉴别仪进行身份联动核查后维护身份信息。

把好开户首要关，以切切实实取得“断卡行动”效果，对待电信网络诈骗，如同对待过街老鼠、人人喊打，为严厉打击整治开办贩卖银行卡违法犯罪活动贡献一份力量。