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标题: 堵截诈骗，保护资金安全——建行乐清西漳支行成功堵截诈骗案例 [打印本页]

作者: yueqingccb 时间: 2021-6-3 16:50
标题: 堵截诈骗，保护资金安全——建行乐清西漳支行成功堵截诈骗案例
近段时间公安等有关部门严厉打击治理各类诈骗现象，银行作为防范治理诈骗的重要单位积极配合，进行各类反诈骗的宣传，提高客户的防诈骗意识。但是随着诈骗分子的层出不穷的诈骗花样还是有不少客户被诈骗。
2021年5月26日中午时分，天气较为炎热，网点客户人数不多。与其他客户不同一名王女士形色匆匆地进入乐清建行西漳支行的营业场所，着急的跟大堂经理说自己的卡被冻结了不能使用，她着急汇款。大堂经理立刻引导客户到窗口查询具体情况。柜员小南接过客户的身份证及银行卡，身份核查后为客户查询。发现该王女士的银行卡没有存在冻结现象，只是被永久挂失了。乐清西漳支行的柜员小南，虽然是新进行不满一年的员工，但是自从进行以来经常学习各类防范电信网络诈骗的相关知识，具有防诈骗意识。柜员小南向客户进行了近一步的了解，向客户说道:“你好，这张银行卡并没有被冻结，只是被永久挂失了，而且是打电话挂失的。是你本人打电话挂失的吗?”王女士支支吾吾表示没有挂失银行卡，只说道:“我要汇款，你帮我汇款就行了。”柜员小南问道:“汇款对方你认识吗?"王女士还是不愿多透露消息。柜员小南此刻怀疑该客户有可能被诈骗，立刻将情况报告给营业经理，营业经理也认为存在可疑，和大堂经理小陈一起上前对王女士进行思想工作。在网点人员的配合下，王女士相信我们并把事情真相说出来。有自称司法机关的人电话联系王女士说她银行卡信息泄露，被不法分子利用盗取其银行卡资金。现公安局侦查发现该批被泄露的银行卡信息，紧急冻结了银行卡。银行卡现在支付不了。为了王女士的资金安全，让王女士去银行解冻并把账户资金都转到公安安全账户先。并且特意吩咐王女士不要向银行工作人员透露太多因为目前该案件还是越少人知道越好，对方还能提供王女士的身份证信息和卡尾号。
听到这里，营业经理和柜员小南、大堂经理小陈肯定王女士是遇到了网络诈骗。三人对王女士进行解说，正值最近银行各类防诈骗宣传”铺天盖地”，三人拿出各种防诈骗宣传资料，告知王女士这是个骗局。公安不可能有所谓的安全账户，而且就骗子提供的安全账户是一个外地的个人他行账号。客户现实利用王女士的信息拨打银行电话冒充王女士本人将其银行卡做了挂失造成该账户支付不了的现象。由于银行卡解挂必须本人，再诱导客户到银行解挂再汇款。经过乐清西漳支行网点工作人员的不断努力，王女士终于意识到这是诈骗，所谓的公安民警其实是骗子团伙。在安抚完王女士之后，柜员小南建议王女士销户或者换卡，因为其信息已经被泄露。王女士同意了该做法，在办理完银行卡解挂外并办理了换卡业务。王女士由衷地说道对柜员小南说道“谢谢你啊小姑娘，要不是你们我真的把钱转给他们了!”
近几年来，社会上各种诈骗方式花样百出，令人防不胜防。骗子利用市民的一点点犹豫便有了可趁之机对其进行各种洗脑，最终达到目的。我们作为银行员工，在接触客户中多多少少都能碰到各类骗局，我们能做的就是不断提高自身的防诈骗意识，了解各类新型诈骗方式，不断向客户宣传，提高客户对诈骗的高度警惕，提高客户的防范意识，及时帮助客户认清骗局，防范风险，不被诈骗，保护客户的资产安全，守住风险的门槛。

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